評分準則

佔比

評分內容細節

小計

客戶資料

共4%

客戶背景資料分析

• 戶個人資料，如年齡、職業和個人風險屬性評估等

• 客戶財務資料，如收入和支出、現有資產和貸款、家庭負擔等

4%

資格認證

共3%

相關執業資格和國際金融證照

• 證明財務策劃師獲得相關認證，有能力向客戶提供服務，相關國際金融證照包括RFP、CFP、CFA、CCFP、CFC、RFC及FChFP

3%

資料披露

共3%

個人資料、擁有相關執業資格證明、國際金融證照

及所屬機構的背景資料

• 客戶披露其個人資料，例如其本身學歷、資歷、持有相關
  執業資格、持有國際金融證照、可提供的服務範圍與限制

• 向客戶披露其所屬機構的背景資料、可提供的服務範疇與限制

3%

財務目標

共10%

客戶的財務目標和客戶需求

• 向客戶瞭解其財務需要

4%

• 向客戶瞭解其短期和/或中期和/或長期的財務目標

3%

• 檢討客戶的財務目標的可行性 (例如：客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大)，幫助客戶確認財務目標

3%

客戶分析

共15%

全面的財務目標需求分析

• 分析客戶的收入類型與穩定性

• 分析客戶的支出類型與必需性

• 分析客戶的資產性質、回報與分散性

• 分析客戶的負債性質、相應的利息支出與償債能力

6%

• 分析客戶的保障：自己和家庭的保障

• 分析客戶的負擔：自己、家庭和稅務等方面負擔

• 綜合分析客戶的財務需要：清償債務、稅務規劃、
  子女教育規劃、退休規劃等

9%

規劃內容

共25%

財務策劃建議的容與規劃

• 切合客戶的財務狀況

• 能照顧客戶提出的各項財務需要

• 提醒客戶本身未有考慮到的財務需要

• 能照顧到客戶各項財務目標

10%

• 包含不同的財務建議，列出各項建議的優點與限制，從而讓客戶瞭解並作出選擇

15%

完整策

劃書

共35%

策劃書整體架構與完整性、執行規劃的說明與效益分析

• 清楚列出和解釋因執行策劃書建議，客戶所面對的風險，如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險

9%

• 建議客戶定期進行風險評估，因應客戶與市場的變遷，從而作出適時的財務安排調整

6%

• 策劃書的編排格式、文字陳述、條理邏輯、圖表及數據呈現、策劃創意等

• 適合案主且是可執行的財務建議以及優點比較規劃、前後效益評估等等

20%

表達力

共5%

評分準則

佔比

評分內容細節

小計

資料披露

共 
3%

財務策劃師有適當向客戶披露其個人資料、擁有相關執業資格證明和國際金融證照，以及所屬機構的背景資料

• 向客戶披露其個人資料，例如其本身學歷、資歷、持有相關執業資格、持有國際金融證照、可提供的服務範圍與限制

• 向客戶披露其所屬機構的背景資料、可提供的服務範疇與限制

3%

財務目標

共 
5%

財務策劃師完全掌握客戶的財務目標和瞭解客戶的需要

• 向客戶瞭解其財務需要

• 向客戶瞭解其短期和/或中期和/或長期的財務目標

• 檢討客戶的財務目標的可行性（例如︰客戶希望於3年內將資產倍增的可行性有多大），幫助客戶確認財務目標

5%

客戶分析

共10%

財務策劃師對客戶作出全面的財務分析

• 分析客戶的收入類型與穩定性

• 分析客戶的支出類型與必需性

• 分析客戶的資產性質、回報與分散性

• 分析客戶的負債性質、相應的利息支出與償債能力

5%

• 分析客戶的保障︰自己和家庭的保障

• 分析客戶的負擔︰自己、家庭和稅務等方面負擔

• 綜合分析客戶的財務需要︰清償債務、稅務規劃、子女教育規劃、退休規劃等

5%

規劃內容

共15%

財務策劃師向客戶提交財務策劃建議的內容

• 切合客戶的財務狀況

• 能照顧客戶提出的各項財務需要

• 提醒客戶本身未有考慮到的財務需要

• 能照顧到客戶各項財務目標

10%

• 包含不同的財務建議，列出各項建議的優點與限制，從而讓客戶瞭解並作出選擇

5%

風險評估及策劃書表達

共17%

財務策劃師有向客戶解釋清楚策劃書內建議及因客戶執行規劃建議時面對的風險

• 清楚列出和解釋因執行策劃書建議，客戶所面對的風險，如信用、套現、利率、外滙、市場等各項風險

7%

• 建議客戶定期進行風險評估，因應客戶與市場的變遷，從而作出適時的財務安排調整

5%

• 策劃書有條理、合乎邏輯、充分使用圖表及數據、表達清晰，讓客戶容易理解

5%

標準評分總計  50%